NISAで投資信託を始める方法｜つみたて投資枠と成長投資枠の使い方

NISAには2つの投資枠がある

NISAには、積立を前提としたつみたて投資枠と、投資信託や上場株式を幅広く購入できる成長投資枠があります。両方を同じ金融機関で併用できます。

つみたて投資枠は、長期・積立・分散投資に適するものとして一定の要件を満たした投資信託やETFが対象です。

年間投資枠は120万円です。毎月同額を積み立てる場合、単純に12か月で割ると月10万円まで年間投資枠の範囲内で購入できます。※1

ただし、毎月10万円を積み立てる必要はありません。月1万円、3万円など、家計に合う金額で始められます。

成長投資枠では、一定の投資信託に加え、上場株式やETFなどを購入できます。年間投資枠は240万円です。※1

「成長投資枠」という名称ですが、成長企業へ投資する商品だけに限定された枠ではありません。つみたて投資枠の対象となっている投資信託を、成長投資枠で購入できる場合もあります。

まとまった金額で投資信託を購入するときや、つみたて投資枠の年間上限を超えて投資するときなどに活用できます。

つみたて投資枠と成長投資枠は併用でき、年間で合計最大360万円まで投資できます。※1

例えば、つみたて投資枠で毎月投資信託を積み立てながら、成長投資枠で同じ投資信託を追加購入することも可能です。

ただし、年間360万円は利用できる上限であり、目標額ではありません。生活費や預金を減らしてまで、枠を使い切る必要はありません。