60歳以上の人はNISAをすべきでない理由―３つの注意点
「誰にとってもNISAは得」というわけではありません。特に60歳以上の方の場合、NISAの仕組みがライフステージや資金計画と噛み合わないケースも少なくありません。ここでは、60代以降が注意すべき3つの視点を整理していきます。
退職金を全額貯金して大後悔。すぐ引き出す60代が増える理由
「誰にとってもNISAは得」というわけではありません。特に60歳以上の方の場合、NISAの仕組みがライフステージや資金計画と噛み合わないケースも少なくありません。ここでは、60代以降が注意すべき3つの視点を整理していきます。
銀行預金を引き出す50代が増えている？投資信託を始める前に知りたい基礎知識
「銀行預金をこのまま置いておくだけで大丈夫だろうか」と感じる50代以上の方は少なくありません。 物価上昇や老後資金への不安があるなかで、預金の一部を投資に回すことを考える人もいます。ただし、銀行預金をすべて引き出して、す […]
投資信託ランキングを信じて大丈夫？おすすめ銘柄を見る前に確認したいこと
投資信託を始めようと思ったとき、多くの人がまず見るのが「おすすめ銘柄」や「人気ランキング」です。 ランキング上位の商品を見ると、「多くの人が買っているなら安心なのでは」と感じるかもしれません。たしかに、ランキングは投資信 […]
投資信託を買ったのに価格が違う？基準価額と約定日の仕組みを解説
投資信託を買ったあとに、「注文したときに見た価格と違う」と感じたことはありませんか。 株式の場合は、取引時間中に価格を見ながら注文できます。一方、投資信託は注文した時点では、実際にいくらで買えるかがまだ決まっていないこと […]
分配金が出る投資信託は本当に得？50代以上が知っておきたい注意点
投資信託を選ぶとき、「分配金が出る商品」に魅力を感じる人は少なくありません。 特に50代以上になると、老後資金や年金生活を意識して、「毎月お金を受け取れる投資信託は安心なのでは」と感じることもあるでしょう。 しかし、分配 […]
投資信託とNISAは何が違う？非課税で買う前に知りたい税金の話
投資信託を調べていると、「NISAで投資信託を買う」「つみたて投資枠で投資信託を積み立てる」といった言葉をよく目にします。 そのため、初心者のなかには「投資信託とNISAは同じものなのか」と感じる人もいるかもしれません。 […]
半導体の投資信託が人気？テーマ型ファンドを買う前に知りたい落とし穴
生成AIやデータセンター需要の拡大を背景に、半導体関連の投資信託に注目が集まっています。 半導体は、スマートフォン、パソコン、自動車、AIサーバー、工場設備など、さまざまな製品に使われる重要な部品です。そのため、半導体関 […]
投資信託はいつ買うべき？一括投資と積立投資で迷ったときの考え方
投資信託を始めようと思ったとき、多くの人が悩むのが「いつ買えばよいのか」という点です。 今すぐ買った方がよいのか、下がるまで待つべきなのか、一括で買うべきなのか、毎月積み立てるべきなのか。投資信託を始める前には、さまざま […]
燃費が悪い車に乗り続けると損？ガソリン代と売却タイミングの考え方
ガソリン代が高いと感じる時、燃費の悪い車に乗っている家庭ほど負担を感じやすくなります。毎月の給油額が増えているなら、燃費だけでなく、今の車を売った場合の買取価格も確認しておきたいところです。車買取査定で現在の価値を知れば […]
車検15万円は払うべき？古い車を売るか乗り続けるかの判断基準
車検の見積書を見て「15万円もかかるの？」と驚いた時、すぐに車検を通すかどうかを決めるのは早いかもしれません。古い車や走行距離の多い車は、今回の車検だけでなく、次の修理代まで考える必要があります。そこで確認したいのが、今 […]
銀行預金を引き出す50代が増えている？預金だけで資産を管理するリスク
50代になると、これまで貯めてきた銀行預金を今後どのように活用するか、具体的に考え始める方も多いのではないでしょうか。定年退職が視野に入り、給与収入だけに頼れない期間が近づくと、預金をただ残すだけでなく、将来に向けて運用 […]
退職金を全額貯金して後悔することはある？現金だけで老後を過ごすリスクを解説
長年勤めた会社から退職金を受け取ったとき、「投資で減らすのは怖いから、全額を銀行に預けておこう」と考える人は少なくありません。預金は金額が大きく変動しにくく、必要なときに引き出しやすいため、老後の生活を支える大切な資産で […]
投資ファンドとは？お金が運用される仕組みを初心者向けに解説
銀行預金の一部を投資へ回そうと考えたとき、候補になりやすいのが投資ファンドです。しかし、「ファンド」という言葉は幅広く使われるため、誰がお金を運用しているのか、利益はどこから生まれるのか分かりにくいことがあります。 投資 […]
投資信託とは？初心者にもわかる仕組みと株式投資との違い
資産運用を始めようと調べていると、「投資信託」「インデックスファンド」「積立投資」といった言葉を目にすることがあります。しかし、投資経験がない人にとっては、投資信託が何に投資する商品なのか、誰が運用しているのか分かりにく […]
投資ファンドにはどんな種類がある？投資信託・ETF・REITなどの違い
投資ファンドには、国内外の株式へ投資する商品、国債や社債を中心に運用する商品、不動産へ投資する商品など、さまざまな種類があります。同じ「ファンド」という名称でも、値動きや期待できる収益は大きく異なります。 投資ファンドを […]
投資信託の始め方を7ステップで解説｜口座開設から購入までの流れ
投資信託に興味を持っても、「最初に何をすればよいのか」「銀行と証券会社のどちらで買うのか」「いくらから始めればよいのか」が分からず、行動に移せない人は少なくありません。 投資信託を始めるために必要なのは、特別な投資経験で […]
50代から投資ファンドを活用するメリットと注意したいリスク
50代から資産運用を始めることについて、「もう遅いのではないか」「退職直前に値下がりしたら困る」と不安を感じる方もいるでしょう。確かに、20代や30代と比べると退職までの期間は短く、投資できる金額やリスクの取り方には慎重 […]
初心者向け投資信託の選び方｜商品を比較するときの7つのポイント
証券会社のウェブサイトで投資信託を検索すると、数多くの商品が表示されます。投資対象、運用会社、信託報酬、分配方針などが異なるため、初心者が商品名だけを見て選ぶのは簡単ではありません。 「売れ筋ランキング1位」「直近1年間 […]
預金や退職金を投資ファンドに回すなら？資金配分の考え方
銀行預金や退職金を投資ファンドへ回そうと考えたとき、最も迷いやすいのが「いくら投資するか」です。資産が多ければ投資額も多くてよいとは限らず、年齢だけで株式と債券の比率を決めることもできません。 同じ50代でも、毎月の収入 […]
NISAで投資信託を始める方法｜つみたて投資枠と成長投資枠の使い方
投資信託を始める際に、多くの人が検討する制度がNISAです。NISA口座で投資信託を購入すると、売却益や分配金が非課税になります。 ただし、NISAは投資による損失を補償する制度ではありません。NISAで購入した投資信託 […]
投資ファンドの選び方は？手数料・運用実績・投資先の確認ポイント
証券会社や銀行のウェブサイトで投資信託を検索すると、多数の投資ファンドが表示されます。国内株式、米国株式、全世界株式、債券、REIT、バランス型など選択肢が多く、何を基準に選べばよいか迷うことがあります。 直近の値上がり […]
退職金で投資信託を買うなら一括か積立か？失敗を避ける資金配分の考え方
退職金を受け取ると、「銀行に預けたままでは増えにくい」「投資信託を買ったほうがよいのではないか」と考えることがあります。 一方で、退職金は給与のように毎月受け取れるお金ではありません。老後の生活費、住宅修繕、医療、介護な […]
投資ファンドを始めるには？口座開設から購入後の管理まで解説
投資ファンドの仕組みや種類を理解しても、実際にどこで購入し、どのように管理するのか分からなければ投資を始めることはできません。投資信託は銀行や証券会社、ETFは主に証券会社を通じて購入します。 口座を開設した後も、商品を […]
投資信託で後悔しやすい7つの失敗｜初心者が購入前に確認したい注意点
投資信託は、少額から複数の株式や債券へ投資できる金融商品です。NISAや証券会社の積立サービスを利用すれば、投資経験がない人でも始めやすくなっています。 一方で、「銀行で勧められたから」「ランキング上位だったから」「分配 […]
不動産投資は少額でも始められる？初心者向けの選択肢を解説
不動産投資というと、多額の自己資金が必要で、ある程度資産に余裕がある人だけのものと感じるかもしれません。たしかに、マンションやアパートを一棟購入するような投資では大きなお金が動きます。ただ、今は不動産に関連する投資手段が […]
貯金だけでは不安が消えない。初心者向け投資で未来を変える方法
貯金を続けているのに、将来の不安がなぜか消えない。そんな感覚は珍しくありません。この記事では、貯金の大切さを土台として認めたうえで、初心者でも無理なく投資を取り入れ、「増やす」より先に「安心を積み上げる」考え方を整理しま […]
つみたて投資は放置が正解？10年後をシミュレーション
つみたて投資では、「毎日相場を見たほうがいいのか」「一度始めたら放置でいいのか」と迷う人が少なくありません。特に投資を始めたばかりの時期は、価格が上がると買い増ししたくなり、下がると止めたくなるものです。ただ、つみたて投 […]
「現金払いをやめた」習慣を変えるその切実な理由
投資を始めたいと思っていても、なかなか資金を回せない人は少なくありません。その理由としてよくあるのが、「毎月何にいくら使っているのか、実は自分でもよく分かっていない」という状態です。現金払い中心の生活は気軽で分かりやすい […]
手取り20万円でも貯蓄はできる。地道に増やす人のNG行動は？
手取り20万円前後だと、「投資はまだ早い」「まずは収入が上がってから考えるもの」と感じる人は少なくありません。たしかに、毎月の生活費に追われる状況では、大きな金額を投資に回すのは現実的ではないでしょう。ただ、資産形成は、 […]
年金不足の老後不安。資金不足に備えるためにできる事とは
老後資金への不安を感じていても、「何から考えればいいのか分からない」という人は多いものです。年金だけで暮らせるのか、どのくらい不足するのか、投資はどこまで必要なのか。こうした悩みは、情報が多いほどかえって整理しにくくなり […]
株式投資の配当金。利益を得る人が絶対にやらないことは？
株式投資で配当金に興味を持つ人は多くいます。値上がり益とは違い、保有しているだけで定期的にお金を受け取れるイメージがあるため、「投資で生活を少し楽にしたい」「老後に向けて現金収入の柱を増やしたい」と考える人にとっては魅力 […]
貧乏な人の財布に共通する3つの特徴とは
「貧乏」と聞くと、性格や能力の問題のように感じてしまいがちですが、実際はそう単純ではありません。収入や家族構成、住まい、体調などの条件で家計は大きく左右されます。そのうえで、日々の支出がじわじわ増えてしまう人に共通しやす […]
現金払いを卒業した人がいる、納得の理由
家計を引き締めたいのに、月末になるとお金が残っていない。そんな悩みを抱える人は少なくありません。節約の意識はあるのに改善しない場合、原因は支出の多さそのものではなく、何にいくら使ったのかを十分に把握できていないことにある […]
自覚ない無駄遣い、月1万円を続けた末路
月1万円くらいなら、そこまで大きな問題ではない。そう思って見過ごしている出費が、家計をじわじわ苦しくしていることがあります。無駄遣いというと、高額な買い物や派手なぜいたくを思い浮かべがちですが、実際には、本人が無駄だと感 […]
不要な着物を廃棄して後悔。高値で売れる条件は？
実家の片付けや遺品整理で着物が出てくると、「もう着ないし処分していいだろう」と判断しがちです。ですが、着物は洋服のように見た目だけで価値を判断しにくく、産地や技法、証紙の有無によって評価が変わることがあります。不用品を急 […]
値上げ前で買うべき物とは？その理由
物価の上昇が長引くなかで、家計の守り方は「安い店を探す」だけでは足りなくなってきました。今は、値上がりしやすい物を見極めて、必要な分だけ先に押さえる発想が大切です。特に2026年春は、食品を中心に再び値上げの動きが目立っ […]
介護しない・費用を出さない親族。口出しされる前に知るべき事
親の介護が始まると、なぜか昔ながらの家族観が持ち出されることがあります。「長男なんだから面倒を見るべき」「近くに住んでいる人がやるべき」といった言葉は、その場ではもっともらしく聞こえても、現実の負担を公平にしてくれるわけ […]
「もう限界」老老介護の崩壊前に知るべき事
老老介護という言葉は知られていても、当事者になるまでは実感しにくいものです。けれど現実には、高齢の配偶者が高齢の配偶者を介護する、高齢の子が高齢の親を支えるといった構図は珍しくありません。問題は、当事者が責任感の強さゆえ […]
退院後はどうする？介護が必要な親の入居準備を解説
親が退院することになったとき、家族が最も困るのは「とりあえず家に帰すしかないのか」という判断です。病院では治療が終わっても、自宅で安全に暮らせるとは限りません。歩行、排せつ、服薬、食事、認知症症状など、退院後に必要な支援 […]
老人ホームはすぐ入居できない？待機問題を回避するには
親の体調が急に悪くなったとき、「必要になったら老人ホームに入ればいい」と考えている家庭は少なくありません。しかし、実際には施設の種類や地域によって入居までの時間は大きく異なります。特に特別養護老人ホームは待機が発生しやす […]
介護施設の見学でチェックする５つのポイント。拒否する親を説得できる条件とは
介護施設を探し始めると、まず料金や立地に目が向きます。しかし、実際に暮らす場所として考えるなら、それ以上に重要なのが見学です。ホームページやパンフレットでは整って見えても、現地に行くと職員の雰囲気や入居者の表情、生活の流 […]
介護保険の対象とメリットは？介護認定について解説
親の介護が現実味を帯びてくると、「介護保険はまだ使えるのか」「何から始めればいいのか」が分からず、手続きそのものに不安を感じる人は少なくありません。しかも、介護はある日突然始まることも多く、転倒や入院をきっかけに一気に生 […]
老後に5LDKは広すぎる？住み替えの考え方を解説
子どもが独立したあと、夫婦二人、あるいは一人で5LDKに住み続けていると、「この家は老後には広すぎるのでは」と感じることがあります。若い頃は余裕だった広さも、年齢を重ねると掃除、階段の上り下り、庭や外回りの管理、修繕の負 […]
不動産売却の手取りを増やす基本の考え方ー税金・諸手数料のポイント
家を売るとき、多くの方がまず気にするのは「いくらで売れるか」です。ですが実際に大事なのは、売却後に手元へ残る「手取り」です。 売却では、不動産会社への手数料や各種費用がかかり、状況によっては税金の検討も必要になります。 […]
不動産会社選びで失敗しない、見極めのポイント
家の売却で「どこに頼むか」は、想像以上に結果へ影響します。理由はシンプルで、不動産会社によって、価格の決め方、売り出し方、連絡の丁寧さ、説明の分かりやすさが変わるからです。 そして初心者が一番つまずきやすいのが、「査定額 […]
固定資産税が増える条件について解説
築30年以上の家を売るとき、「古い家は壊して更地にしたほうが売りやすい」と考える人は少なくありません。たしかに見た目はすっきりしますが、解体にはまとまった費用がかかり、さらに家をなくしたことで土地の固定資産税が重くなる場 […]
家の相続でやってはいけないこと。相続税の注意点
親の家を相続するとき、「とりあえず名義はそのまま」「相続税はうちには関係ないはず」と考えてしまう人は少なくありません。ですが、家の相続は、現金だけの相続よりも判断を誤りやすいのが特徴です。なぜなら、不動産は分けにくく、評 […]
実家じまいを放置して大損？解体費を払わずに済む条件とは
親が住んでいた実家をそのままにしていると、「いつか片づけないと」と思いながら時間だけが過ぎてしまいがちです。ところが、実家じまいは放置するほど負担が軽くなるどころか、建物の傷みが進み、売りにくくなり、場合によっては税金面 […]
マイホーム築20年で知るべき、価値の判定基準
マイホーム築20年で知るべき、価値の判定基準 マイホームが築20年を超えると、「もう建物の価値はほとんどないのでは」と感じる人は少なくありません。ですが、実際の売却価格や査定は、築年数だけで決まるわけではありません。国土 […]