「銀行預金をこのまま置いておくだけで大丈夫だろうか」と感じる50代以上の方は少なくありません。
物価上昇や老後資金への不安があるなかで、預金の一部を投資に回すことを考える人もいます。ただし、銀行預金をすべて引き出して、すぐに投資へ回す必要はありません。
大切なのは、生活費や急な出費に備えるお金を預金で残しつつ、余裕資金の置き場所を考えることです。その選択肢の一つとして、投資信託に関心を持つ人が増えています。
この記事では、銀行預金を見直したい50代以上の方に向けて、投資信託の基本、ランキングやおすすめ銘柄を見る前に確認したいこと、NISAとの違いをわかりやすく解説します。
銀行預金を見直す50代以上が増えている背景
50代以上になると、老後資金、退職金、年金、医療費、住宅費、家族の生活費など、お金に関する悩みがより現実的になります。
これまで銀行預金を中心にお金を管理してきた人でも、「このまま預金だけでよいのか」「物価が上がるなかで、お金の価値は守れるのか」と感じることがあるでしょう。
日本銀行は、消費者物価の前年比上昇率2％を「物価安定の目標」としています。（※1）物価が上がると、同じ100万円を持っていても、将来買えるものの量が少なくなる可能性があります。
とはいえ、預金は生活を守るために必要なお金です。投資を考える場合も、まずは生活費や急な出費に備えるお金を預金で確保し、そのうえで余裕資金の一部をどう使うかを考えることが大切です。
