テーマ型ファンドは投資先の集中に注意する

AI、半導体、ロボット、環境、医療、宇宙など、特定のテーマに関連する企業へ投資するファンドもあります。成長が期待される分野へまとめて投資できるため、関心を集めやすい商品です。

一方、対象となる業種やテーマが限定されるため、幅広い市場へ投資するファンドより値動きが大きくなる場合があります。注目度が高まって価格が上昇した後に購入すると、その後の期待低下によって大きく下落する可能性もあります。

テーマ型ファンドを利用する場合は、資産全体の中心にするのか、一部として保有するのかを整理することが重要です。商品名に魅力を感じても、組入銘柄が似た企業に集中していないか確認する必要があります。

自分に合う投資ファンドを考えるポイント

どの種類のファンドが適しているかは、期待する収益だけでは決まりません。投資できる期間、資金を使う目的、値下がりを受け入れられる範囲を考える必要があります。

長期間使う予定がなく、価格変動を受け入れられる資金であれば、株式の比率が高いファンドを検討する余地があります。数年後に使う可能性があり、値下がりを抑えたい場合は、株式だけでなく債券や預金を組み合わせる考え方があります。

投資信託、ETF、REITのいずれを選ぶ場合も、名称ではなく中身を見ることが基本です。投資対象、地域、通貨、資産配分、運用方法、手数料を確認し、保有しているほかの資産との重複も含めて判断することが大切です。