投資が“守り”になる理由

株式投資や投資信託はインフレに強い

株式や投資信託は、企業や市場の成長に合わせて資産が増える可能性があります。過去のデータでは、長期的に株式市場は年平均3〜5％程度成長してきました。もちろん値動きはあるものの、インフレ率を上回ることが多く、「資産を減らさないための手段」となり得るのです。

100万円単位ならリスクもコントロールしやすい

退職後に大きな金額を一度に投資するのは不安でも、100万円というまとまった金額を「使えるお金」として回すなら、リスクを限定しながら投資の経験を積むことができます。これが、50代・60代から投資を始める大きなメリットです。

「投資は怖い」と思う方へ

  • 生活費の半年〜1年分は現金で確保しておく
  • 余裕資金の一部だけを投資に回す
  • 分散投資を心がける（株式・投信・ETFなど）

こうしたルールを守ることで、投資を“資産を守る仕組み”として取り入れることができます。

まとめ：100万円をきっかけに「減らさない資産づくり」へ

100万円をそのまま現金で置いておくのは安心に思えますが、物価上昇の時代には実はリスクでもあります。インフレに備えるために、100万円を投資に回すことは「攻め」ではなく「守り」の第一歩。退職後の資金を少しでも減らさず、安心した暮らしを続けるために、投資を検討する価値は十分にあるのです。

※本記事は過去データを基にした一般的な情報であり、将来の利益を保証するものではありません。投資はご自身の判断と責任で行ってください。